Нажмите, чтобы показать сайт, не дожидаясь полной загрузки.
Подождите, идет загрузка сайта...

Дебетовые карты в Альфа-Банке

Дебетовые карты используются для оплаты товаров и услуг в пределах остатка суммы на счёте. Помимо этого, предусмотрены и дополнительные возможности: начисление процентов на остаток, получение всевозможных бонусов.

Оформить карту онлайн за 5 минут!
  • Кредитный лимит до 1 000 000 рублей!
  • Беспроцентный период от 55 до 240 дней!
  • Самый выгодный кэшбэк!
  • Дебетовая карта от Альфа-Банка — это не только счёт в Альфа-Банке, которым можно распоряжаться по своему усмотрению, но и возможность участия в различных программах. Поэтому в обзоре мы подробно расскажем обо всей линейке продуктов одного из крупнейших банков России, чтобы Вы смогли выбрать наиболее интересный вариант для себя и своей семьи.

    Преимущества владения дебетовой каррточкой Альфа-Банка

    Что представляет собой дебетовая карта Альфа-Банка?

    Дебетовый счёт, привязанный к платёжному средству, позволяет его владельцу проводить следующие операции:

    1. Пополнение и снятие денег в рамках установленного лимита.
    2. Переводы внутри банка и в другие организации, а также частным лицам по реквизитам в пределах имеющейся суммы на счёте.
    3. Если это предусмотрено пакетом услуг, то можно подключать следующие опции: кэшбэк с каждого чека оплаты, начисление баллов с последующим использованием их в качестве дисконта на покупки определённых товаров и услуг, процент на остаток денег на счёте и прочее.

    Важно! Дебетовая карта не предусматривает использование денег свыше имеющихся у клиента на счёте.

    Характерные отличия дебетовых карт

    В настоящее время в линейке финансовых продуктов Альфа-Банка представлены несколько видов дебетовых карточек: традиционные и кобрендовые. Последние выпускаются совместно с партнёром банка-эмитента. По ней можно получать бонусы, которые впоследствии используются для дисконта в конкретной торговой сети или организации.

    Помимо этого карты делятся по системе обслуживания:

    • Мастеркард;
    • Виза.

    Обычно клиенты коммерческих организаций не задумываются над вопросом, какой системы выбрать дебетовую карту. Отличия связаны со страной обслуживания: VISA относится к Американской системе, а Mastercard — к Европейской. Это очень важно для тех держателей карт, которые планируют выезжать за рубеж. Поэтому разберём более подробно нюансы каждой системы.

    При конвертации валюты с использованием Мастеркард деньги сперва переводятся в евро, а затем в местные платёжные средства. Поэтому если Вы планируете посетить Европу, то выгоднее будет использовать именно Mastercard, так как перевод рублей будет производиться сразу в евро. То же самое относится и к Визе.

    Ещё одним нюансом считается внешний вид пластика, выпуском которого занимаются российские банки. За границей к оплате не примут карты со следующим нанесением символов:

    • написанные краской;
    • не имеющие выпуклых краёв;
    • имя владельца и номер счёта вдавлены.

    Помимо вышеуказанных нюансов, существует ещё один: конвертация по системе Виза предусматривает снятие комиссии OIF в размере 1,5%. Это когда банк-эмитент, то есть выпустивший платёжное средство, взимает плату за проведение операции через банк-эквайер, находящийся за границей и проводящий трансграничный платёж. А вот у Мастеркард такого платежа не предусмотрено.

    Всё вышесказанное будет очень важно для клиентов банка, которые часто путешествуют за границу. Поэтому к выбору российских карт для использования их в качестве средства оплаты за рубежом нужно относиться внимательно, чтобы не переплачивать на конвертациях.

    Разновидности дебетовых карт Альфа-Банка в 2019 году

    На сегодняшний день физические лица могут выбрать в Альфа-Банке дебетовую карточку по своим потребностям, в том числе с возможностью получать дополнительные привилегии. В линейке финансовых продуктов представлены как традиционные, так и кобрендовые карты с возможностью заказать выпуск пластика с международной системой Мастеркард и Виза, а также карты МИР, обслуживаемые только на территории РФ.

    Отличия дебетовых карт Альфа-Банка

    Каждое платёжное средство включает в себя определённый пакет услуг. Он может содержать следующие пункты:

    1. Комиссия за проведение межбанковских операций.
    2. Ежемесячный платёж за обслуживание счёта.
    3. Участие в программе лояльности с получением бонусов или кэшбэка.
    4. Начисление процентов на остаток счёта, что приравнивает дебетовую карту ко вкладу.

    Если Вас интересует вопрос о тарифах, то мы предлагаем ознакомиться со всеми пакетами услуг и видами пластика в сводной таблице.

    Наименование картыСистемаОбслуживаниеКэшбэкПроцент на остаток
    Альфа МИРМИРдо 20% в партнёрской сетине начисляется
    бесплатное
    Альфа-КартаMastercardбесплатноедо 7%
    Альфа-Карта с преимуществомMastercardусловно бесплатноеот 1,5 до 2% в зависимости от суммы покупок в месяцдо 7% в зависимости от суммы покупок в месяц
    Альфа TravelVISAдо 9%до 6%
    CashBackMastercardдо 10% на АЗС;до 6%
    до 5% в ресторанах и кафе;
    до 1% остальные покупки.
    Молодёжная NEXTMastercard5% на категории ресторан, кафе и фастфудне начисляется

    Как видно из вышеприведённой таблицы, у Альфа-Банка довольно большое разнообразие дебетовых карт с различными пакетами услуг. Среди финансовых продуктов можно выбрать с бесплатным обслуживанием или условно бесплатным, при котором в случае выполнения определённых программой требований ежемесячный платёж за обслуживание счёта не взимается. Для этого у всех карт, кроме Молодёжной, банк требует выполнить в месяц одно из условий: суммарная сумма покупок превышает 10 000 р. или остаток денег на счёте более 30 000 р. В противном случае взимается плата в размере 100 р. в месяц.

    У Молодёжной NEXT требования к выполнению ежемесячных условий для получения бесплатного обслуживания немного ниже: сумма расходов без учёта переводов должна превышать 5 000 р. или остаток на счёте должен быть более 30 000 р. Если ни одно из требований не выполняется, то взимается ежемесячный платёж в размере 50 р.

    Кобрендовые дебетовые карты

    Альфа-Банк выступает эмитентом нескольких карточек с дебетовым счётом совместно с такими компаниями, как Аэрофлот, Пятёрочка, РЖД и М.Видео. Всеми этими платёжными средствами можно рассчитываться в различных торговых точках и при этом копить бонусы, которые позже используются в качестве дисконта в партнёрской сети.

    Выгода дебетовых карточек на разные виды транспорта

    Например, тариф по карте Аэрофлот включает в себя следующие возможности:

    1. На остаток по счёту начисляется до 6% годовых.
    2. Рассчитываясь картой, её владелец может получать 1,1 милю за каждые 60 р., если в месяц потрачено свыше 10 000 р., и 1,5 мили за каждые 60 р., если расходы в месяц превысят 70 000 р.
    3. Обслуживание условно бесплатное. Если выполнить одно из требований программы, оплачивать обслуживание счёта в данном месяце не нужно: остаток собственных средств превышает 30 000 р. или сумма расходов более 10 000 р. При невыполнении условий взимается плата в размере 100 р. в месяц.

    Таким образом, дебетовая карта Аэрофлот выгодна тем клиентам Альфа-Банка, которые часто путешествуют. Они быстрее накапливают мили и могут их использовать для повышения класса своего места в самолёте или использовать в качестве дисконта при покупке билетов.

    Как оформить дебетовую карту Альфа-Банка?

    Коммерческая организация предлагает несколько вариантов оформления дебетовых карт: на сайте банка, через личный кабинет клиента или при посещении любого отделения Альфа-Банка.

    Рассмотрим более подробно каждый из них, чтобы Вы могли выбрать наиболее удобный для себя и воспользоваться им.

    Заявка через сайт

    Даже если Вы не являетесь клиентом данной кредитной организации, Вы имеете возможность заказать дебетовую карту Альфа-Банка онлайн с доставкой в ближайший офис. Для этого достаточно зайти на официальный сайт банка и в верхней строке меню кликнуть по разделу “Карты”. Откроется контекстное меню, где нужно выбрать категорию “Дебетовые”.

     

    Войти в раздел карточек на сайте Альфа-Банка

    Откроется список популярных предложений по платёжным средствам банка. Если Вас интересуют кобрендовые карты, то внизу списка кликните по строке “Партнёрские и архивные”. Появится дополнительный список, где можно выбрать интересующий продукт Альфа-Банка.

    Выбрать подходящую дебетовую карточку от Альфа-Банка

    Полные условия тарифа видны после нажатия на название финансового продукта. Если Вас заинтересовало предложение, то внизу страницы нужно заполнить анкету под названием. Вносите сведения достоверно и полно:

    1. Если карта выпускается в разных вариантах, то нужно выбрать подходящий для себя.
    2. Указать фамилию, имя и отчество.
    3. Ввести номер мобильного телефона и электронную почту.

    Заполнить форму по оформлению дебетовой карточки

    На следующем этапе потребуется внести паспортные данные. Обратите внимание, что строки “Кем выдан” и “Место рождения” Вам нужно заполнить в точности как в документе: соблюдая регистр букв и не сокращая слова.

    Ввести паспортные данные в форму по оформлению дебетовой карточки

    После перехода по кнопке “Продолжить” нужно ввести адрес прописки. Если он не совпадает с проживанием, то ниже нажмите кнопку “Нет” и внесите недостающие данные в дополнительной строке.

    Ввести адресные данные в форму

    Справка! Адрес вносится полностью с областью и городом. Когда Вы начнёте вводить сведения, система будет выдавать подсказки, которыми можно воспользоваться.

    На следующем шаге система Альфа-Банка предложит ознакомиться с Вашим именем, исполненное латинскими буквами. Проверьте написание, так как оно будет нанесено на Вашу карту. Во второй строке нужно указать контрольное слово. Оно потребуется для идентификации при звонках на горячую линию.

    Заполнить заявку на оформление дебетовой карточки Альфа-Банка

    Ниже откроется поле, в котором нужно выбрать отделение Альфа-Банка, в котором Вам удобно будет забрать готовую карту. При получении обязательно иметь с собой паспорт.

    На телефон поступит СМС с коротким кодом. Повторите его в появившемся окне, чтобы подтвердить заявку на выпуск дебетовой карты.

    Оформление через отделение банка

    Если у Вас нет возможности отправить заявку на веб-ресурсе, то можно обратиться в любое отделение Альфа-Банка. Для этого потребуется представить специалисту паспорт. Далее Вам будет предложено заполнить заявление, в котором указываются следующие сведения:

    1. Персональные данные клиента банка.
    2. Адрес прописки и фактического проживания.
    3. Контактные сведения (телефон и адрес электронной почты).
    4. Кодовое слово для обращения в колл-центр.

    Именные карты выпускаются в течение 3-5 дней, а неименные могут выдать сразу же. Иногда специалисты Альфа-Банка предлагают клиентам получить неименную карту на время изготовления основной. Деньги за обслуживание в этом случае не будут взиматься, а после получения готовой карточки предыдущую можно сдать.

    Оформление карты в интернет-банке «Альфа-Клик»

    Все действующие клиенты Альфа-Банка автоматически получают доступ в личный кабинет. В нём можно проводить различные финансовые операции, контролировать свои счета, а также заказывать выпуск и перевыпуск карт.

    В верхней строке меню подведите курсор мыши к разделу “Карты” и в появившемся списке выберите пункт “Заказать карту”.

    Заказать дебетовую карточку

    Появится список всех финансовых предложений Альфа-Банка по платёжным средствам. Ознакомьтесь с условиями и тарифами. Для раскрытия более полной информации нужно нажать на наименование дебетовой карты.

    Список дебетовых карточек Альфа-Банка

    Если Вас заинтересовал конкретный продукт, то внизу информационной страницы нужно заполнить данные:

    1. Можете ознакомиться с дополнительными условиями защиты своих денег от мошеннических действий. Когда Вы выберете сумму из списка, ниже система отобразит сумму комиссионного сбора. Если Вас не интересует данное предложение, то не ставьте знак “Галочка” в данной строке.
    2. Выбрать город проживания.
    3. Указать отделение, в котором Вам удобнее получить дебетовую карту Альфа-Банка.

    Оформить усиленные меры безопасности дебетовой карточке

    Удобство данного способа заключается в том, что нет необходимости заполнять паспортные данные и указывать контактную информацию, так как они прикрепляются к заявлению автоматически.

    Как пополнить дебетовую карту и снять с неё деньги

    Данным видом карточного счёта пользуются многие граждане нашей страны и не только для получения зарплаты, но и для накопления денег и бонусов. Партнёрская сеть Альфа-Банка позволяет проводить операции пополнения и обналичивания денег без уплаты комиссионных сборов.

    Такое решение позволяет держателям дебетовых карт не задумываться о том, где расположено устройство самообслуживания, чтобы получить свои финансы. Это очень удобно, особенно когда Вы находитесь в незнакомом городе.

    Справка! Бесплатное снятие и пополнение допускается только по платёжным системам Мастеркард и Виза. А вот относительно МИР действуют общие тарифы сторонних банков, с которыми лучше ознакомиться в банке-эквайере.

    Условия по обслуживанию кредитного счёта

    В Альфа-Банке по всем дебетовым картам, кроме “Альфа Карта” и “Молодёжная NEXT”, тарифами установлено условно бесплатное обслуживание. Это означает, что если держатель не выполняет установленных требований, то ежемесячно ему придётся выплачивать за ведение счёта 100 р.

    Если Вы не желаете платить банку комиссию, то каждый месяц нужно соблюдать одно из условий:

    • остаток на счёте превышает 30 000 р.;
    • суммарное количество расходов в месяц составляет более 10 000 р.

    По Альфа-Карте установлено бесплатное обслуживание, но это не относится к её разновидностям “Премиум” и “С преимуществами”. Для “Молодёжной” требования по расходам в месяц снижены до 5 000 р., также при невыполнении условий оплата составит не 100 р., а всего 50 р.

    Если Вы активно пользуетесь дебетовыми картами Альфа-Банка, то мы просим поделиться своим опытом и рассказать о положительных и отрицательных сторонах тарифа. Ваше мнение очень важно для других клиентов Альфа-Банка и руководства компании, так как на его основе могут улучшаться и дополняться сервисы.